Curso de Prevención de blanqueo de capitales

Descripción

La reciente modificación de la Ley 10/2010 a través del RD Ley 11/2018 ha conllevado una nueva obligación para empresas de diversos sectores: los negocios deberán formar a sus plantillas en prevención del blanqueo de capitales y acreditar dicha formación. Tal y como recoge el artículo 29 de la Ley:

"Las acciones formativas serán objeto de un plan anual que, diseñado en función de los riesgos del sector de negocio del sujeto obligado, será aprobado por el órgano de control interno".

¿Tu empresa pertenece a uno de los sectores obligados? Este requisito se aplica a entidades de crédito, empresas de servicios de inversión, entidades gestoras de fondos de pensiones, entidades de pago, promotores inmobiliarios, auditores de cuentas y notarios y abogados involucrados en operaciones de compraventa de inmuebles, entre otros.

¿Necesitas cumplir con esta obligación? ¡Apúntate y ofrece a tu plantilla formación de calidad!

A través de este curso de Prevención de Blanqueo de Capitales comprenderás de forma clara y sencilla cómo funciona la Ley 10/2010, conocerás las obligaciones de los sujetos incluidos en la normativa y entenderás el proceso de comunicación a los órganos de control de prevención del blanqueo.

Asimismo, con el curso de Prevención de Blanqueo de Capitales online aprenderás a identificar qué es un paraíso fiscal, en qué consiste el blanqueo de capitales y diferenciarás las distintas fases del proceso. También, sabrás cuáles son las infracciones en función de su gravedad y serás capaz de identificar supuestos de medios de pago.

Este curso te permitirá potenciar el papel de los empleados/as de tu negocio y lograrás mejorar la calidad del servicio prestado en el puesto de trabajo.

El curso de Prevención de Blanqueo de Capitales cuenta con tutorías personalizadas.

Metodología

Este curso online permite adquirir conocimientos desde cualquier lugar y en cualquier momento, disponiendo de un ordenador, o de cualquier dispositivo móvil o tablet.

Los contenidos, actualizados y amenos, se enmarcan en un entorno web intuitivo y automatizado, y combinan la teoría con actividades prácticas e interactivas.

Se trata de un curso en el que el alumno o alumna marcará su ritmo de estudio, pudiendo avanzar o retroceder en el temario en función de sus necesidades y tiempo disponible.

El curso dispone de formación online tutorizada, a lo largo del desarrollo de la acción formativa podrás estar en contacto con los/as tutores/as del curso de forma permanente a través del teléfono y el e-mail.

Contenidos

UNIDAD 1. El concepto de blanqueo de capitales

• Qué es el «blanqueo de capitales»
• Fases del blanqueo de capitales
• Elementos que favorecen el blanqueo de capitales y sus consecuencias
• Métodos utilizados para el blanqueo de capitales
• Líneas de acción e instrumentos de lucha
• Blanqueo de capitales vs. financiación del terrorismo

UNIDAD 2. Marco normativo en materia de blanqueo de capitales

• El marco normativo internacional
  • Antecedentes
  • Directivas
  • Recomendaciones del FACT/GAFI
• El marco normativo nacional
  • Antecedentes de la Ley 10/2010, de 28 abril
  • Ley 10/20210 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y su normativa complementaria
    • Modificaciones más relevantes en la materia
• Los sujetos obligados
  • ¿Quiénes son?
  • Obligaciones de los sujetos obligados
  • El enfoque basado en el riesgo
    • Concepto de enfoque basado en el riesgo
    • Implementación de un enfoque basado en el riesgo
    • Recomendaciones
• Tipología de infracciones y régimen sancionador
  • Sanciones

UNIDAD 3. Las medidas de diligencia debida y su aplicación

• Concepto y objeto
• ¿Cuáles son las medidas de diligencia debida?
• Aplicación de las medidas de diligencia debida
  • Medidas normales de diligencia debida
  • Medidas simplificadas de diligencia debida
  • Medidas reforzada de diligencia debida
  • Conservación de documentos
  • Registro de titularidades reales
  • Caso especial: medidas de diligencia debida en el caso de personas con responsabilidad pública (PRP)

UNIDAD 4. La política de admisión de clientes

• Introducción
• Clientes de riesgo alto
• Clientes de riesgo medio
• Clientes de riesgo bajo
• Clientes no admitidos

UNIDAD 5. Análisis y comunicación de operaciones

• Introducción
• El concepto de «operación sospechosa»
• La tipología de operaciones de riesgo por sectores
• Aspectos sobre el análisis de operaciones sospechosas: el examen especial
  • La protección del empleado comunicante de una operación sospechosa
  • Los canales de denuncias
  • La directiva Whistleblowing
• El proceso de examen especial sobre una operación sospechosa
• La comunicación por indicio de una operación sospechosa
  • Comunicación sistemática

UNIDAD 6. Medidas de control interno I: órganos de control interno y umbrales de aplicación

• Introducción
• Los órganos de control interno
  • El representante ante el SEPBLAC
  • El órgano de control interno (OCI)
  • La unidad técnica
• Umbrales de aplicación de las medidas de control interno

UNIDAD 7. Medidas de control interno II: otras medidas de control interno

• Introducción
• El análisis de riesgos
• El manual de procedimiento interno
• El examen de experto externo
• Formación
• Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes
• Otras medidas de control y protección
  • Concepto legal en PBC/FT de medios de pago
  • Movimiento de medios de pago con obligación a declarar
  • Prohibición de pagos en efectivo
  • Conservación de documentos y registros
  • Canal de denuncias
  • Protección de datos

Tutor

Luna Muñoz

Docente experta en la materia.

Objetivos

• Saber en qué consiste el blanqueo de capitales y cuáles son sus fases.
• Aprender a diferenciar las distintas fases del proceso del blanqueo de capitales y cuáles son los métodos usados.
• Saber cómo reconocer los sujetos que se encuentran obligados a la normativa sobre prevención de blanqueo de capitales.
• Conocer las distintas medidas de diligencia debida.
• Conocer quiénes son los corredores de comercio y los sujetos obligados en cuanto a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
• Distinguir entre infracciones muy graves, graves y leves.
• Diferenciar entre las sanciones impuestas por tipo de infracción muy grave, grave o leves.
• Conocer el procedimiento de identificación según el tipo de otorgantes.
• Identificar supuestos de medios de pago.
• Valorar la necesidad de comunicación a la que están expuestos los Notarios sobre operaciones con indicadores de riesgo en referencia al blanqueo de capitales.
• Conocer cómo actúan los órganos de control interno, como SEPBLAC.